Transakcje z krajami trzecimi wysokiego ryzyka

Podobnie jak inne banki, stosujemy wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego dla transakcji związanych z państwami trzecimi wysokiego ryzyka.

Dlaczego

Działamy w ten sposób, bo wymaga od nas tego ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

Co to znaczy dla mnie

Oznacza to, że gdy otrzymasz lub zlecisz przelew do jednego z państw wskazanych, jako państwo trzecie wysokiego ryzyka:

• dojdzie do wstrzymania tej płatności,

• poprosimy Cię o dodatkowe informacje i dokumenty dotyczące Ciebie i transakcji.

Jeśli nie otrzymamy wymaganych informacji i dokumentów w wyznaczonym czasie, nie będziemy mogli zrealizować wstrzymanej transakcji, czyli wysłać jej na wskazany rachunek lub zaksięgować na Twoim koncie. W ostateczności, takie zdarzenie, może skutkować nawet zakończeniem współpracy.

Państwa trzecie wysokiego ryzyka

Listę państw trzecich wysokiego ryzyka określa Komisja Europejska. Pełną listę znajdziesz na stronie internetowej undefined

Podstawa prawna

Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu – art. 44 ust. 1, art. 44a.

Rozporządzenia delegowane Komisji Europejskiej przyjęte na podstawie art. 9 Dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady numer 2015/849 wskazujące państwa trzecie wysokiego ryzyka.