Informacje zawarte na stronie mogą zawierać treści reklamowe, które nie stanowią umowy ani nie są dokumentem informacyjnym wymaganym na mocy przepisów prawa, a także nie zawierają informacji wystarczających do podjęcia decyzji inwestycyjnej. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnych zapoznaj się z prospektem informacyjnym funduszu zawierającym między innymi pełną listę ryzyk.

Zmiana Regulaminu prowadzenia Indywidualnego Konta Emerytalnego

27 stycznia 2023

Santander Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna, informuje o zmianie Regulaminu prowadzenia Indywidualnego Konta Emerytalnego (dalej: „Regulamin IKE”).

Zmiany w Regulaminie IKE wchodzą w życie w dniu 22 lutego 2023 roku i obejmują:

1) rezygnację z rachunków do umowy IKE

  • jeśli masz przypisany rachunek do umowy IKE:
    • usuniemy go i będziemy Cię prosić o podanie rachunku, na który mamy przekazać środki każdorazowo przy składaniu zlecenia zwrotu, zwrotu częściowego, wypłaty lub wypłaty transferowej (zmiana par. 6 ust. 1 – aktualnie pkt 20),
    • gdy suma Twoich wpłat na IKE przekroczy ustawowy limit wpłat w danym roku, nadwyżkę zwrócimy w pierwszej kolejności na rachunek, z którego wpłynęła ostatnia wpłata (zmiana par. 4 ust. 4 – aktualnie pkt 11),
  • jeśli nie masz przypisanego rachunku do umowy IKE – nic się dla Ciebie nie zmienia.

Dlaczego wprowadzamy tę zmianę?

Upraszczamy proces składania zleceń i zwrotu nadwyżki wpłat ponad limit. Dzięki temu nie musisz już pamiętać o aktualizacji numeru rachunku do umowy IKE.

2) zmianę sposobu przekazania informacji o środkach zgromadzonych na IKE

  • informacje będziemy przekazywać za pośrednictwem poczty elektronicznej. Informacje w formie papierowej będziemy przekazywać Tobie jeśli:
    • nie mamy Twojego adresu e-mail lub
    • zawnioskujesz o taką formę wysyłki lub
    • posiadałeś nasze fundusze w dniu 27.01.2023 roku i nie mamy Twojej zgody na wysyłkę elektroniczną – w tym przypadku nic się nie zmienia,
    (zmiana par. 12 ust. 1 – aktualnie pkt 53 i 54).

Dlaczego wprowadzamy tę zmianę?

Zmiany w formie wysyłki informacji wprowadziła nowelizacja Ustawy o funduszach inwestycyjnych*.

3) uproszczenie języka całego regulaminu IKE

Dlaczego wprowadzamy tę zmianę?

Chcemy, żeby nasze regulacje były dla Ciebie jasne i przyjazne.

Poniżej Regulaminy:

Regulamin IKE (obowiązujący do 21.02.2023 r.)
Regulamin IKE (obowiązujący od 22.02.2023 r.)

* Zmiany w Ustawie o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi wprowadziła Ustawa z dnia 7 października 2022 r. o zmianie niektórych ustaw w celu uproszczenia procedur administracyjnych dla obywateli i przedsiębiorców.

Lista aktualności