30.08.2024 połączymy subfundusz Santander Obligacji Skarbowych (SOS) i Santander Obligacji Korporacyjnych (SOK). Połączony subfundusz będzie się nazywał Santander Obligacji Uniwersalny (SOU). Będzie to subfundusz z kategorii funduszy dłużnych uniwersalnych.
SOS + SOK = Santander Obligacji Uniwersalny (SOU)
Dlaczego subfundusz dłużny uniwersalny to dobre rozwiązanie
Co dla mnie oznacza to połączenie
mam subfundusz SOS
- W zamian za jednostki uczestnictwa SOS przydzielimy Ci jednostki uczestnictwa SOU (o takiej samej wartości, jak jednostki uczestnictwa SOS).
- Jednostki uczestnictwa, jakie przydzielimy Ci w SOU, zapiszemy na nowym subrejestrze w SOU.
- Po połączeniu subfunduszy otrzymasz potwierdzenie przydziału jednostek uczestnictwa w SOU wraz z numerem rachunku do wpłat bezpośrednich do tego subfunduszu.*
- Od 23.08.2024 nie będziemy przyjmować nowych zleceń w SOS.
- Ostatnie zlecenia dotyczące SOS zrealizujemy do 29.08.2024.
- Wpłaty na nabycie jednostek SOS muszą wpłynąć na rachunek nabyć subfunduszu najpóźniej 22.08.2024.
- Pełnomocnictwa dot. SOS wygasną, nie przeniosą się na SOU. Jeśli chcesz, żeby pełnomocnik miał dostęp do środków w SOU, udziel mu pełnomocnictwa do nowego subrejestru w SOU. W przypadku IKE pełnomocnictwa nie wygasają.
- Opłata za zarządzanie w SOU będzie wynosić:
1,4% dla jednostek uczestnictwa kategorii A i S, 1,35% dla jednostek uczestnictwa kategorii T (opłata w SOS wynosi 1,25% dla A, S i T).
* W przypadku PPE w potwierdzeniu przydziału jednostek nie podamy Ci rachunku do wpłat bezpośrednich, bo składki odprowadza Twój pracodawca.
mam subfundusz SOK
- Zmieni się nazwa Twojego subfunduszu (ilość jednostek uczestnictwa po zmianie na SOU pozostanie bez zmian).
- Skład portfela i strategia inwestycyjna w SOU będą inne niż w SOK.
- Opłata za zarządzanie w SOU będzie wynosić: 1,4% dla jednostek uczestnictwa kategorii A i S, 1,35% dla jednostek uczestnictwa kategorii T (opłata w SOK wynosi 1,6% dla A i S, 1,35% dla T).
mam oba subfunduszeSOS i SOK
- W zamian za jednostki uczestnictwa SOS przydzielimy Ci jednostki uczestnictwa SOU (o takiej samej wartości, jak jednostki uczestnictwa SOS).
- Przydzielone jednostki SOU zapiszemy na nowym subrejestrze SOU. W przypadku IKE i PPE jednostki zapiszemy na istniejącym subrejestrze SOK i zmienimy jego nazwę.
- Zmieni się nazwa subrejestru, na którym masz jednostki SOK - będzie to subrejestr SOU (ilość jednostek pozostanie bez zmian, chyba, że dotyczy to IKE i PPE – patrz punkt powyżej).
- Po połączeniu subfunduszy otrzymasz potwierdzenie przydziału jednostek uczestnictwa SOU wraz z rachunkiem do wpłat bezpośrednich do tego subfunduszu.*
- Skład portfela i strategia inwestycyjna SOU będą inne niż w SOK.
- Od 23.08.2024 nie będziemy przyjmować nowych zleceń w SOS.
- Ostatnie zlecenia dotyczące SOS zrealizujemy do 29.08.2024.
- Wpłaty na nabycie jednostek SOS muszą wpłynąć na rachunek nabyć subfunduszu najpóźniej 22.08.2024.
- Twoje pełnomocnictwa dot. SOS wygasną, nie przenoszą się na SOU. Jeśli chcesz, żeby pełnomocnik miał dostęp do środków w SOU, udziel mu pełnomocnictwa. W przypadku IKE pełnomocnictwa nie wygasają.
- Opłata za zarządzanie w SOU będzie wynosić:
1,4% dla jednostek kategorii A i S, 1,35% dla jednostek kategorii T.
* W przypadku PPE w potwierdzeniu przydziału jednostek nie podamy Ci rachunku do wpłat bezpośrednich, bo składki odprowadza Twój pracodawca.
Co mogę zrobić
| Jeśli zmiany są dla Ciebie OK, nie musisz nic robić. | Możesz odkupić swoje jednostki uczestnictwa, albo zrobić zamianę. Odkupienie i zamianę zrobisz w tym przypadku bez opłat. |
Subfundusze o polityce podobnej do SOS i SOK będą nadal dostępne w naszej ofercie – w ramach funduszu Santander Prestiż SFIO.
IKE
Możesz zrobić zamianę lub zwrot. Oba zlecenia zrealizujemy bez opłat. W przypadku zwrotu może być pobrany podatek dochodowy i 30% sumy składek podstawowych (jeśli Twoje środki na IKE pochodziły z wypłaty transferowej z PPE).
PPE
Jeśli nie chcesz inwestować w subfundusz po połączeniu, możesz zrobić zamianę do innego subfunduszu w PPE.
Deklarację zamiany złóż u administratorów PPE przed dniem 22.08.2024 r. w Twojej spółce (także jeśli jesteś byłym pracownikiem).
Stałe zlecenia
Jeśli masz ustawiony stały przelew na rachunek do wpłat bezpośrednich w SOS, zmień numer rachunku do wpłat oraz tytułu przelewu. Nowy rachunek otrzymasz od nas wraz z potwierdzeniem przydziału jednostek SOU.
Dlaczego łączymy SOS i SOK
Decyzję o połączeniu podjęliśmy, żeby:
- poprawić atrakcyjność oferty produktowej,
- uzupełnić ofertę o produkt dłużny o uniwersalnej polityce inwestycyjnej,
- zaoferować subfundusz, którego inwestycje będą bardziej zdywersyfikowane.
Informacje i dokumenty
Zmiany, które opisaliśmy będziemy wprowadzać w naszych systemach od 30 sierpnia do 1 września. To może spowodować, że jednostki SOU zobaczysz w Santander Internet dopiero 2 września.
Aby dowiedzieć się więcej, prosimy o kontakt:
- pod numerem: 801 123 801 lub +48 22 431 52 25 (Koszt połączenia jest zgodny z taryfą danego operatora.)
- W przypadku PPE – w sprawach procesu obsługi z administratorem PPE w Twojej spółce.
Przypominamy o konieczności zgłaszania funduszom zmian Twoich danych osobowych.
Możesz to zrobić:
- w Santander Internet (zakładka Fundusze inwestycyjne –> Twoje dane) - jeśli masz dostęp do bankowości internetowej lub
- w placówkach Santander Bank Polska (lista placówek Uruchomi się w nowym oknie)
Pamiętaj, że aktualizacja danych w funduszach wymaga odrębnej dyspozycji od aktualizacji danych dla produktów bankowych.
Materiał jest prezentowany w celach marketingowych, nie stanowi umowy ani nie jest dokumentem informacyjnym wymaganym na mocy przepisów prawa.
Materiał nie powinien być wyłączną podstawą podejmowania decyzji inwestycyjnych.
Korzyściom wynikającym z inwestowania w jednostki uczestnictwa towarzyszą również ryzyka. Opis czynników ryzyka, dane finansowe oraz informacje na temat opłat znajdują się w prospektach informacyjnych, dokumentach zawierających kluczowe informacje oraz tabelach opłat dostępnych w języku polskim na Santander.pl/TFI/dokumenty i u dystrybutorów funduszy Santander. Streszczenie praw inwestorów znajduje się w prospekcie informacyjnym (Rozdział III, pkt 4).
Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego, a przyszłe wyniki podlegają opodatkowaniu, które zależy od sytuacji osobistej każdego inwestora i które może ulec zmianie w przyszłości. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej uczestnik powinien wziąć pod uwagę opłaty związane z subfunduszem oraz uwzględnić ewentualne opodatkowanie zysku. Uczestnik musi liczyć się z możliwością straty przynajmniej części wpłaconych środków.
Inwestując w fundusze inwestycyjne uczestnik nabywa jednostki uczestnictwa tych funduszy, a nie aktywa bazowe będące przedmiotem inwestycji samego funduszu.
Powyższy materiał ma wyłącznie charakter promocyjny.